华夏鼎诺三个月定期开放债券A (004979): 华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金(华夏鼎诺三个月定期开放债券A)基金产品资料概要更新(2025-05-30)

　　原标题:华夏鼎诺三个月定期开放债券A : 华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金(华夏鼎诺三个月定期开放债券A)基金产品资料概要更新(2025-05-30)

　　华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（华夏鼎诺 三个月定期开放债券A）基金产品资料概要更新 编制日期ღ★★：2025年5月29日 送出日期ღ★★：2025年5月30日 本概要提供本基金的重要信息ღ★★，是招募说明书的一部分ღ★★。 作出投资决定前ღ★★，请阅读完整的招募说明书等销售文件ღ★★。 一ღ★★、产品概况 华夏鼎诺三个月定期开 基金简称 基金代码 004979 放债券 华夏鼎诺三个月定期开 下属基金简称 下属基金代码 004979 放债券A 中国工商银行股份有限 基金管理人 华夏基金管理有限公司 基金托管人 公司 基金合同生效日 2017-10-13 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 每三个月定期开放一次 开始担任本基金 2021-01-27 基金经理的日期 基金经理 刘薇 证券从业日期 2013-01-14 《基金合同》生效之日起三年后的对应日ღ★★，若基金资产净值低于 2亿 其他 元ღ★★，基金合同自动终止ღ★★，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基 金合同期限ღ★★。 二ღ★★、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资目标 在有效控制风险的前提下ღ★★，追求持续ღ★★、稳定的收益ღ★★。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具ღ★★，包括国内依法发行上市的国债ღ★★、央行票据ღ★★、金融债ku酷游官网ღ★★，ღ★★、次级债ღ★★、地方政府债ღ★★、企业债和公司债ღ★★、中小企业私募债ღ★★、中期票据ღ★★、短期融资券ღ★★、资产支持证券ღ★★、可转换债券（含可分离交易可转债）的纯债部分ღ★★、可交换债券ღ★★、债券回购ღ★★、银行存款ღ★★、货币市场工具（含同业存单）ღ★★、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会

　　基金的投资组合比例为ღ★★：本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%（开放运作期开始前十个工作日至开放运作期结束后十个工作日内不受此比例限制）ღ★★。开放期内ღ★★，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后ღ★★，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券ღ★★；在封闭期内ღ★★，本基金不受上述5%的限制ღ★★，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后ღ★★，应当保持不低于交易保证金一倍的现金ღ★★。

　　封闭期投资策略ღ★★：主要投资策略包括债券类属配置策略ღ★★、久期管理策 略ღ★★、收益率曲线策略九州酷游官网ღ★★、信用债券投资策略ღ★★、中小企业私募债券投资策 略ღ★★、国债期货投资策略等ღ★★。 主要投资策略 开放期投资策略ღ★★：开放期内ღ★★，为了保证组合具有较高的流动性酷游官方网站ღ★★，本基 金将在遵守有关投资限制与投资比例的前提下KU游平台登录ღ★★，ღ★★，主要投资于具有较高 流动性的投资品种ღ★★。 业绩比较基准 中债综合指数收益率ღ★★。 本基金为债券型基金ღ★★，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金ღ★★、 风险收益特征 混合基金ღ★★，高于货币市场基金ღ★★。 注ღ★★：①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况ღ★★。 ②根据2017年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》ღ★★，基金管理人和销售机构已对 本基金重新进行风险评级ღ★★，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级ღ★★，具体风险评级 结果参见基金管理人ღ★★、销售机构提供的评级结果ღ★★。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 注ღ★★：图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例ღ★★。

　　注ღ★★：①本基金合同于2017年10月13日生效ღ★★，合同生效当年按实际存续期计算ღ★★，不按整个 自然年度进行折算九州酷游官网ღ★★。 ②基金的过往业绩不代表未来表现ღ★★。 三播狗九州酷游官网ღ★★、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取ღ★★： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） M= 500万元 1000元/笔 N= 30天 0.00% （二） 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除ღ★★： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收费方 管理费 固定费率0.30% 基金管理人ღ★★、销售机构 托管费 固定费率0.10% 基金托管人 审计费用 年费用金额（元）45,000.00 会计师事务所

　　③审计费用ღ★★、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额ღ★★，非单个份额类别费用ღ★★。上表年费用金额为产品资料概要更新编制日所在年度的当年度初始预估年费用金额ღ★★，非实际产生费用金额ღ★★，实际由基金资产承担的审计费和信息披露费可能与预估值存在差异ღ★★，最终实际金额以基金定期报告披露为准ღ★★。

　　若投资者认购/申购本基金份额九州酷游官网ღ★★，在持有期间ღ★★，投资者需支出的运作费率如下表ღ★★： 注ღ★★：①基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）ღ★★，以百分比形式列示ღ★★，保留到小数点后2位ღ★★。基金运作综合费用包含由基金资产承担的费用播狗ღ★★，如管理费ღ★★、托管费ღ★★、销售服务费（若有）ღ★★、审计费用ღ★★、信息披露费ღ★★、银行间账户维护费ღ★★、银行汇划费等费用ღ★★，不包括基金交易产生的证券交易费用ღ★★、税金及附加ღ★★、信用减值损失（若有）等ღ★★。审计费用ღ★★、信息披露费ღ★★、银行间账户维护费ღ★★、银行汇划费等其他运作费用ღ★★，根据最近一次基金年报披露的其他费用金额ღ★★，除以基金每日平均资产净值计算年费率ღ★★。基金每日平均资产净值=基金每日资产净值合计/当年天数（保留两位小数ღ★★，按当年自然天数计算ღ★★，当年成立的基金ღ★★，按当年实际运作天数计算）ღ★★。

　　②基金管理费率ღ★★、托管费率ღ★★、销售服务费率（若有）为基金现行费率ღ★★，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算ღ★★。

　　③其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）系根据历史数据测算ღ★★，计算结果受基金日均规模影响ღ★★，实际年化费率与测算数据可能存在差异ღ★★，敬请投资者留意ღ★★。

　　本基金投资于证券市场ღ★★，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动ღ★★，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益ღ★★，同时承担相应的投资风险播狗ღ★★。本基金投资中的风险包括ღ★★：因整体政治ღ★★、经济ღ★★、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险ღ★★，个别证券特有的非系统性风险ღ★★，流动性风险ღ★★，信用风险ღ★★，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险播狗ღ★★，中小企业私募债券投资风险ღ★★，国债期货投资风险ღ★★，资产支持证券投资风险ღ★★，特定机构投资者大额申购赎回风险ღ★★，本基金的其他特定风险等ღ★★。

　　本基金目标客户中含有特定机构投资者ღ★★，由于机构投资者申购ღ★★、赎回资金量相对较大ღ★★，可能带来一定的冲击成本ღ★★，造成基金净值的波动ღ★★；若特定机构投资者赎回比例较高ღ★★，则可能带来巨额赎回或基金清盘的风险ღ★★。

　　本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过50%ღ★★，基金不向个人投资者销售酷游官网ღ★★，ღ★★。

　　当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时ღ★★，基金管理人可能依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制ღ★★。侧袋机制实施期间ღ★★，基金管理人将对基金简称进行特殊标识ღ★★，暂停披露侧袋账户份额净值ღ★★，不办理侧袋账户的申购赎回ღ★★。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性ღ★★，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值九州ku酷游(中国)有限公司官网ღ★★，基金份额持有人可能因此面临损失播狗ღ★★。

　　中国证监会对本基金募集的注册或核准ღ★★，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证九州酷游官网ღ★★，也不表明投资于本基金没有风险ღ★★。

　　基金管理人依照恪尽职守ღ★★、诚实信用ღ★★、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产ღ★★，但不保证基金一定盈利ღ★★，也不保证最低收益ღ★★。

　　基金产品资料概要信息发生重大变更的ღ★★，基金管理人将在三个工作日内更新ღ★★，其他信息发生变更的ღ★★，基金管理人每年更新一次播狗ღ★★。因此ღ★★，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后ღ★★，如需及时九州酷游官网ღ★★、准确获取基金的相关信息ღ★★，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等ღ★★。